💼 Tem Excedente de Tesouraria e Estimativa de IRC Alta? Aproveite para Investir no Futuro do Seu Negócio
Chegou ao final do ano com um excedente de tesouraria e o seu contabilista alertou para uma estimativa de IRC elevada? Não se preocupe. Existem estratégias legais e inteligentes que pode implementar agora para reduzir o imposto a pagar e alocar esses recursos em investimentos estratégicos.
Aqui estão ideias práticas e eficazes para fazer as melhores escolhas e transformar uma estimativa elevada de IRC em oportunidades de crescimento e motivação.
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1. Por Que Razão o IRC é Elevado?
O IRC reflete os lucros apurados pela empresa. Quando existe um excedente de tesouraria, significa que a empresa teve uma boa performance e acumulou recursos. Contudo, este lucro será sujeito a tributação, salvo se forem utilizados de forma estratégica e alocados a investimentos estratégicos.
2. Estratégias para Reduzir o IRC e Usar o Excedente de Tesouraria
a. Investimentos em Ativos Fixos Tangíveis
– Equipamentos Produtivos: Modernize o parque industrial com máquinas e ferramentas (aquisição de linhas de produção, equipamentos industriais, maquinaria especializada)
– Infraestruturas: Melhore ou renove escritórios, fábricas ou armazéns (remodelação de instalações, obras de manutenção, construção de espaços para armazenamento)
– Tecnologia: Invista em computadores, servidores ou equipamentos de última geração (compra de computadores portáteis, sistemas de servidores, impressoras industriais, software de gestão ou ERP, Investimento em cibersegurança ou ferramentas para proteção de dados, Compra de softwares de compliance para otimizar processos fiscais e legais, Aquisição de sistemas de monitorização ou automação industrial)
– Mobilidade Sustentável: Compre veículos elétricos ou híbridos para beneficiar de incentivos fiscais (aquisição de viaturas elétricas para a frota comercial, empilhadores elétricos, bicicletas elétricas para deslocações internas)
– Infraestruturas: Melhore ou renove escritórios, fábricas ou armazéns (instalação de painéis solares, sistemas de isolamento térmico, iluminação LED em espaços comerciais ou industriais).
b. Investimentos em Ativos Fixos Intangíveis
– Software: Adquira sistemas de gestão (ERP, CRM) para otimizar operações (ex.: ERP como SAP ou Primavera, CRM como Salesforce ou Zoho, softwares de contabilidade ou gestão de projetos como Trello ou Asana).
– Propriedade Intelectual: Invista em patentes, licenças ou marcas registadas (ex.: registo de patentes de produtos inovadores, licenciamento de tecnologia específica, registo de marcas e logótipos).
– Presença Digital: Desenvolva ou melhore o website e lojas online para impulsionar o seu negócio (ex.: criação de websites institucionais, plataformas de e-commerce, campanhas de SEO ou atualização de conteúdo digital).
– Ferramentas de Automatização: Adquira soluções de automação para processos internos (ex.: softwares de automação de marketing como HubSpot, plataformas de atendimento automatizado como chatbots ou sistemas de RPA – Robotic Process Automation).
– Cibersegurança: Reforce a segurança dos dados da empresa (ex.: aquisição de antivírus corporativo, firewalls, ou licenças de proteção avançada de sistemas como Norton, Bitdefender).
c. Formação e Desenvolvimento
– Formação Profissional: Capacite as suas equipas com cursos especializados ou certificações (ex.: formações em Excel avançado, certificação PMP para gestão de projetos, cursos de cibersegurança, formações técnicas específicas para softwares como SAP, AutoCAD ou Primavera).
– Planos de Desenvolvimento Interno: Ofereça formações para liderança, gestão ou competências técnicas (ex.: workshops de liderança e motivação, cursos de gestão financeira, formação em comunicação eficaz, desenvolvimento de soft skills como inteligência emocional e resolução de conflitos).
d. Modernização do Negócio
– Marketing Digital: Invista em campanhas publicitárias e redes sociais (ex.: campanhas pagas no Google Ads ou Facebook Ads, gestão de redes sociais em LinkedIn, Instagram ou TikTok, criação de conteúdos patrocinados, email marketing com ferramentas como MailChimp ou HubSpot).
– Infraestruturas de Atendimento: Melhore a experiência do cliente com sistemas modernos de contacto e serviço (ex.: implementação de sistemas de CRM como Salesforce ou Zoho, instalação de chatbots para atendimento automatizado, aquisição de software de helpdesk como Zendesk ou Freshdesk, criação de plataformas de autoatendimento para clientes).
3. Benefícios Fiscais – O Próximo Passo!
Além dos investimentos, existem benefícios fiscais em vigor em 2024 que podem ser aplicados até ao final do ano, permitindo reduzir a estimativa de IRC e otimizar os recursos da sua empresa. Aqui estão as principais designações oficiais:
– Regime Fiscal de Apoio ao Investimento (RFAI);
– Sistema de Incentivos Fiscais à Investigação e Desenvolvimento Empresarial (SIFIDE II);
– Majoração de Donativos ao abrigo do Estatuto dos Benefícios Fiscais;
– Benefícios Fiscais à Eficiência Energética e Descarbonização;
– Incentivos Fiscais à Criação de Emprego Qualificado;
– Incentivos Fiscais à Formação Profissional Certificada;
– Benefícios Fiscais para o Interior do País (criação e expansão de negócios).
– Benefícios Relacionados com Trabalhadores
Na próxima newsletter, vamos explicar em detalhe cada um destes benefícios fiscais, como funcionam e como a sua empresa pode aplicá-los para maximizar a poupança fiscal em 2025.
💡 Estes investimentos não só beneficiam o seu negócio, como também podem reduzir a carga tributária. Planeie hoje para prosperar amanhã!
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